Для микрофинансовых организаций (МФО)

Участники микрофинансового рынка обсудили февральские инициативы регулятора. В работе Форума приняли участие более делегатов - представителей Банка России, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, 2 -компаний и СМИ. В ходе Стратегической сессии участники Форума обсудили, как февральские инициативы Банка России по дальнейшему ужесточению условий деятельности МФО повлияют на ситуацию в микрофинансовой сфере, рассмотрели пути решения текущих проблем микрофинансирования, а также вопросы улучшения имиджа рынка. Выступление директора Департамента микрофинансового рынка Банка России Ильи Кочеткова было посвящено актуальным вопросам регулирования и надзора над микрофинансовыми организациями. В ходе выступления представитель регулятора озвучил свежую статистику сектора по итогам года, поделился регуляторными инициативами по дальнейшему развитию рынка микрофинансирования и ожидаемым эффектом от реализации этих предложений, особо подчеркнув необходимость повышения доверия со стороны потребителей и формирования адекватного восприятия микрофинансового рынка обществом. Набиуллиной ; представил актуальную статистику жалоб в отношении деятельности МФО.

Процесс разделения МФО на микрофинансовые и микрокредитные компании завершен

Среднестатистический портрет Саморегулируемая организация"Микрофинансирование и развитие" СРО"МиР" провела исследование, посвященное портрету среднестатистического сотрудника российских МФО. Согласно полученным данным, две трети усредненного штата микрофинансовых организаций составляют женщины, треть — мужчины. При этом сотрудницы, как правило, немного старше сотрудников: Молодой возраст персонала во многом объясняется большей доступностью МФО не только для заемщиков, но и для потенциальных сотрудников, особенно вчерашних студентов.

При этом, уже накопив достаточный опыт и стаж работы в микрофинансовых организациях от 1,5 лет , порядка трети таких молодых специалистов переходят в более крупные финансовые учреждения например, в банки , а две трети продолжают строить карьеру в МФО.

МФО «Быстроденьги» в 2 раза увеличила скорость обработки портфеля Заложенные в систему готовые бизнес-процессы помогают уменьшить.

Бизнес-процессы микрофинансовой организации МФО Описание и оптимизацию бизнес-процессов и проекты бизнес-инжиниринга в целом начинают активно выполнять микрофинансовые организации МФО , основная деятельность которых — это выдача микрозаймов субъектам малого бизнеса, индивидуальным предпринимателям и гражданам. Руководством МФО ставятся 3 основных задачи 1.

Улучшение управляемости и эффективности бизнеса, региональное развитие открытие точек продаж и офисов в регионах России , оптимизация организационной структуры. Создание единой базы знаний для персонала регламенты бизнес-процессов, технологические карты, должностные инструкции, системы мотивации и т. Проекты в микрофинансовых организациях, также как и в банках, выполняются по стандартной схеме 1. Формирование рабочей группы из внутренних сотрудников и руководителей организации.

Корпоративное обучение и передача всех необходимых методик.

Изменить размер шрифта У микрофинансовых организаций много клиентов. Причем не только среди разных категорий граждан, но и среди предпринимателей. Как показывает статистика, приведенная по Красноярскому краю, МФО, имеющие регистрацию на территории, смогли нарастить свои предложения для коммерсантов в отношении бизнес-проектов.

С января по сентябрь прошлого года всем категориям заемщиков МФО края выдали займы на сумму, превышающую 1 миллиард рублей. До 86 миллионов рублей возрос объем займов предпринимательской аудитории, до миллионов рублей - организациям. Малый и средний бизнес, отмечают эксперты, находят свои плюсы в сотрудничестве с МФО.

Главная проблема, с которой могут или уже столкнулись предприятия реального сектора экономики, не обремененные большой долговой нагрузкой.

Форум стал крупнейшим мероприятием бизнес-формата в сфере микрофинансирования, в его работе приняли участие более делегатов. Повестка дня отличалась насыщенностью: Роман Новиков, начальник управления регулирования Департамента микрофинансового рынка Банка России, изложил планы регулятора в отношении концепции пропорционального регулирования на рынке МФО.

По его словам, планируются несколько новаций, которые будут внедряться на горизонте пяти лет. Все изменения будут предварительно обсуждаться с профессиональным сообществом, заверил спикер. Начальник Управления поведенческого надзора за деятельностью профессиональных кредиторов Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Сергей Колганов отметил, что МФО обязаны передавать сведения в бюро кредитных историй.

Формула успеха - бизнес модель!

Как повлиял кризис на Вашу компанию? С какими сложностями Вам пришлось столкнуться? Считаете ли Вы, что в условиях кризиса можно не просто выживать, но и активно развиваться? Кризис - это всегда новые возможности. Ведь любые изменения на рынке дают шанс пересмотреть взгляд на бизнес, найти нестандартные решения, оптимизировать бизнес-процессы компании. В сложившейся ситуации мы столкнулись со спросом на большую сумму займа.

Микрофинансовая деятельность – достаточно сложный вид бизнеса. Деятельность любого МФО состоит из множества процессов.

Этот сегмент бизнеса в сфере финансов получил большое развитие в течение последних лет. Связан этот успех с тем, что значительная часть населения испытывает потребность в заемных средствах, однако банковская система не имеет возможности полностью удовлетворить данную потребность. Кроме того, кредиты на небольшие суммы зачастую оказываются для банков просто не интересными. Микрофинансовые организации могут быть гораздо более гибкими в работе с заемщиками. Благодаря этому сегодня они имеют значительную клиентскую базу.

В таких условиях резко возрастает актуальность эффективной автоматизации бизнеса. Однако автоматизация МФО в нашей стране сегодня осложнена отсутствием достаточного количества специализированных программных комплексов высокого качества. Существующие в изобилии продукты, разработанные для банков, не могут использоваться для микрокредитования за счет значительных различий в специфике бизнеса и различий нормативной базы.

Бизнес-процессы МФО

Сущность и подходы к формированию бизнес-процессов организации 5 1. Клиенты МФО Главфинанс 14 3. Описание бизнес-процесса 18 3. Выбранная тем очень актуальна, так как экономические результаты деятельности любой фирмы подвержены колебаниям и зависят от множества факторов. Кризисные ситуации возникают на всех стадиях жизненного цикла предприятия.

Микрофинансовые организации — ключевое звено в процессе новейших технологий в области управления бизнес-процессами и.

Вадим Ференец Микрофинансовые организации МФО в условиях современной России переживают период бурного роста и в чем-то повторяют опыт банков по автоматизации своих ключевых бизнес процессов с целью более эффективного привлечения клиентов и взаимодействия с ними. Поэтому с их стороны наблюдается устойчивый спрос на внедрение аналитических платформ, автоматизирующих процессы принятия решений в рамках кредитных стратегий.

Для этого, как минимум, необходимо автоматизировать процессы получения доступа к информации, обеспечить требуемую информационно-аналитическую поддержку бизнес-подразделений, а также реализацию запуска новых продуктов в розничной сети в максимально короткие сроки. В этой компании завершен масштабный проект по созданию и запуску системы автоматического принятия кредитных решений на базе - и созданию информационно- аналитического хранилища с использованием интеграционных решений .

Без них активное и эффективное развитие на розничном рынке невозможно. Для выполнения проекта была приглашена команда , обладающая большим опытом внедрения в организациях финансового сектора. В результате время обработки кредитной заявки сократилось до одной минуты, выявлены и своевременно пресечены возможные сценарии кредитного мошенничества, выросла скорость формирования отчетности.

Кроме того был построен кредитный конвейер на базе , автоматизирующий процесс принятия кредитного решения по заявкам на микрозаймы с использованием аналитических скоринговых карт. Сложность внедрения проекта заключалась в одновременной интеграции нескольких информационных систем, которые внедрялись в рамках новой технологической платформы в компании. Было важно обеспечить синхронность этих работ и эффективное взаимодействие со всеми участниками проекта.

Система единовременно запускалась сразу по всей розничной сети, а это более офисов по всей стране. Эта статья была разослана - подписчикам .

И деньги, и время

Микрофинансовые организации появились в России всего пару лет назад, но уже стали востребованными среди населения. МФО позволяют гражданам получать займы на небольшой срок - до зарплаты или на срочные нужды. Причем микрокредитование зачастую доступно даже тем людям, которым затруднительно взять кредит в банке ввиду отсутствия поручителей, достаточного уровня заработной платы и др.

Мы сотрудничаем с МФО с года, когда в России был принят Закон «О комплексное решение по организации учетных процессов предприятия.

Автоматизация бизнес-процессов микрофинансовых организаций Кредитный Конвейер — это комплексное решение для автоматизации бизнес-процессов микрофинансовых компаний. Конвейер предполагает обработку процессов от момента поступления заявок в учетную систему, проведение верификации, с последующей выдачей и сопровождением займа. Решение представляет собой совокупность модулей, благодаря такому подходу, является универсальным в использовании и подходит как стартапам, так и уже действующим компаниям, осуществляющим деятельность в офлайн или в онлайн режимах.

Возможности решения : Компания Аксиоматика расширяет границы! Возможность использования на территории РФ и за рубежом.

Компания деньги приняла участие в Микрофинансовом бизнес-форуме 2020

Но с того момента успели поработать с десятками фирм, которые его покупали. Для кого-то это был сайт для галочки, чтобы просто соответствовать требованиям регулятора и опубликовать в сети полные условия предоставления займов и информации о компании. Но для некоторых компаний это был реальный бизнес инструмент, играющий важную роль в привлечении новых клиентов и ежедневной работе с ними. Запустить готовый сайт в базовом функционале очень просто — это делается за час. А вот наладить взаимодействие с заемщиками через него, настроить обработку заявок, обеспечить быструю проверку потенциальных клиентов, запустить рекламные каналы и многое другое, эти процесс требовали индивидуальной работы с каждым нашим клиентом.

микрофинансовых организациях» в соответствии с требованиями . интеграция СУР с основными бизнес-процессами МФО и.

Гибкий сервис для сильного финансового бизнеса Комплексная автоматизация бизнес-процессов на облачной платформе МФО Работай как банк, но проще ПО находит успешное применение в ритейл-банках, МФО и финтех-компаниях. Программа не только содержит самый актуальный функционал, но также предоставляет возможность интеграции с внешними сервисами и системами. Если Вы ищете максимально гибкое и эффективное решение для автоматизации бизнес-процессов, свяжитесь с нами, и мы все подробно Вам расскажем Ваши бизнес-процессы банковского уровня задействуют слишком много ресурсов?

С целью повышения Вашей конкурентоспособности и устойчивости обратите внимание на программное обеспечение . Будьте более эффективными, информированными и уверенными в коммуникации с инвесторами, сохраняя прямой контакт с клиентами. Кредитный конвейер — это -помощник полного цикла для Вашей МФО, позволяющий полностью автоматизировать Ваши бизнес-процессы от заявки до выдачи займа.

Система принятия решений Программа осуществляет пошаговую проверку заемщика по базам федеральных органов, а также по другим условиям. Вы можете изменить последовательность проверки или же настроить собственную логику проверки с разветвлением. Каталог продуктов Каталог продуктов — это инструменты проверки и анализа, упрощенная идентификация, выдача -карт, рекламные платформы, лидогенерация, быстрое подключение источников траффика Платежный шлюз Благодаря интеграции с популярными платежными сервисами, у Ваших клиентов будет больше возможностей для оплаты, что, безусловно, положительно скажется на их лояльности к Вам.

Личный кабинет Интеграция личного кабинета на сайте — это эффективный способ получения новых заявок и повышения лояльности Ваших клиентов, ведь удобство — один из принципов любого сервиса.

Ключевые преимущества

Платформа позволяет оптимизировать все ключевые бизнес-процессы МФО — от оформления заявки и подготовки документов до проверки данных заемщика; выдачи и погашения займов через платежные системы; получение отчетов, работу колл-центра, службы взыскания и многое другое. Регистрация Создание заявки на заём В зависимости от модели работы организации — в режиме онлайн или в офисах выдачи, автоматически создается заявка на заём, аккаунт и личный кабинет потенциального заемщика.

Система принятия решения по заявке Следуя логике бизнес-процессов МФО, настраивается скоринг-карта клиента, стоп-факторы и логика принятия решения по заявке. В сердце системы лежит новейшая технология машинного обучения.

На сегодняшний день существует программное обеспечение, способное полностью автоматизировать бизнес-процессы МФО от.

Главная причина — ужесточение регулирования со стороны ЦБ. Последствие — уход с рынка многих игроков Фото: Ситуация ухудшается Рентабельность этого сегмента заметно снижается из-за ужесточения Центробанком норм резервирования на возможные потери по ссудам, указано в обзоре. Рост резервирования создает дополнительные расходы, которые уменьшают прибыль МФО или ведут к убыткам. Реклама на РБК . Но там отмечают, что подходы к формированию МФО резервов на возможные потери по займам обсуждались с рынком и со всеми саморегулируемыми организациями СРО МФО на стадии подготовки нормативного акта.

Причина — сокращение объема цессий продаж просроченных долгов коллекторам , указано в обзоре. То есть просроченные займы до зарплаты будут оставаться на балансах МФО, создавая дополнительные расходы и давление на прибыль. Кроме введения жестких требований по резервированию дополнительные стандарты по управлению рисками для МФО вводят СРО — это тоже требует очень серьезных инвестиций от микрофинансистов.

По оценкам участников рынка, речь идет об инвестициях размером минимум 5—10 млн руб. В результате даже довольно крупные по масштабам бизнеса компании будут нуждаться в капитальных вливаниях со стороны собственников, говорится в исследовании.

– кредитный конвейер для МФО

В нашей стране показатель средней суммы по договору займа в году составил около рублей. Несмотря на относительно высокие темпы роста, российскому рынку микрофинансирования есть куда расти. Доступность кредитов для граждан и предприятий малого бизнеса достаточно сильно зависит от финансовой грамотности населения. Часто потенциальный заемщик не знает о своих возможностях, что полностью исключает их реализацию.

Микрофинансовые организации — ключевое звено в процессе повышения финансовой доступности услуг как для физических, так и для юридических лиц. развитием интернет-технологий продукты МФО стали на шаг ближе.

"Интеграция системы управления рисками в бизнес-процессы МФО". Дата проведения: бря Время проведения: c 9 до 12 (время москрвское).

Одноклассники Государственная дума готовит ряд поправок в законодательство, которые могут привести к нерентабельности микрофинансовых организаций и даже к их полному исчезновению с рынка. Газета"Коммерсант" сообщает со ссылкой на два источника в финансово-экономическом блоке правительства, а также нескольких участников рынка, что Госдума готовит соответствующие поправки к законам"О потребкредите" и"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Поправки должны будут ограничить предельный размер процентной ставки по микрозаймам. На наш взгляд, долговая нагрузка должна быть посильна для потребителя и сопоставима, независимо от того, кто предоставляет заем — банк или иная финансовая организация", — сообщила первый вице-президент ассоциации"Россия" Алина Ветрова. Отмечается, что подготовкой ограничений деятельности МФО депутаты занялись после заявления президента Владимира Путина о снижении закредитованности населения.

Как сообщил один из собеседников, участвующих в обсуждении проекта, поправки планируется принять уже в весеннюю сессию Госдумы, и они должны вступить в силу до конца текущего года. Если будут приняты поправки, ограничивающие предельный размер переплаты, с рынка МФО в первую очередь могут уйти игроки, специализирующиеся на выдачах краткосрочных займов — так называемых займов"до зарплаты". Либо им предстоит реорганизация и расширение бизнес-процессов, считают участники рынка.

Ведение такой нормы сделает их просто неинтересными для самих участников рынка",— считает председатель совета директоров группы компаний"Русмикрофинанс" Евгений Аболонин. Она также считает, что подобные ограничения идут вразрез с развитием финансового регулирования последних лет, когда процентная ставка рассчитывалась исходя из рыночных реалий. По словам Лиги Трупа, МФО выдавать короткие займы по такой ставке не смогут, а банки не станут кредитовать таких клиентов, и страна вернется к времени"черных кредиторов".

Одновременно ограничение доходности займов поставит вопрос о поиске фондирования по адекватной стоимости для МФО, указывают участники рынка.

Автоматизация бизнес-процессов – инструмент понятный бизнесу / Онлайн-конференция